Ken je klant

0
2145

Know your customer, of kortweg KYC, is de regulering van financiële transacties bij wedkantoren, online casino’s en andere bedrijven die werken met geld van particulieren. Alvorens transacties uit te voeren, moeten organisaties de identiteit van het individu vaststellen en verifiëren om verdachte activiteiten en financiële fraude uit te sluiten. AML (Anti-Money Laundering) erkent witwaspraktijken, die meestal via gok portalen worden uitgevoerd.

Wat is KYC?

KYC, uit het Engels vertaald als de uitdrukking “know your customer”, is een vereiste en een verificatie norm voor online casino gebruikers. De invoering van dit principe leidde tot de weigering om spelers te bedienen die geen bankrekening hebben. Dit werd gedaan om de veiligheid op de speelvloer te waarborgen. Desondanks is er online een groot aantal online casinos zonder KYC verschenen, die geen verificatie van speelrekeningen vereisen en geen risicofactoren vaststellen die verband houden met individuele klanten. Op dergelijke sites kunnen gebruikers anoniem weddenschappen afsluiten en hun winsten zonder problemen opnemen.

KYC componenten

De belangrijkste onderdelen van know your customer voor goksites zijn het verzamelen, analyseren en verifiëren van door klanten verstrekte informatie. Digitale KYC-formulieren leveren alle noodzakelijke informatie over de spelers van de club en minimaliseren het risico van het verspreiden van fraude. Het principe van het werk bestaat uit het verzamelen van noodzakelijke gegevens en het vormen van de database door middel van gespecialiseerde software.

Door de geautomatiseerde werking van het systeem kunnen risicovolle gokkers zonder fouten worden geïdentificeerd, waardoor de kans op menselijke fouten afneemt. De 3 belangrijkste onderdelen van KYC zijn:

  • Klantidentificatie programma – dit is een verificatie in meerdere stappen en verzameling van gegevens over gebruikers van virtuele clubs via een groot aantal onafhankelijke diensten.
  • Customer due diligence – een reeks maatregelen om een tegenpartij op fiscale risico’s te controleren. Het stelt u in staat de bona fides van een speler te beoordelen aan de hand van bepaalde handelingen.
  • Continue monitoring (AML) – het toezicht op transacties en de controle van de handelingen van de speler helpt het witwassen van geld via de goksite van het casino te voorkomen. De procedure omvat het identificeren, opslaan en delen van gebruikersinformatie.

Waarom gebruiken casino’s KYC?

Het gebruik van KYC-procedures is verplicht voor de meeste goksites in Nederland. Identificatie van gokkers voorkomt niet alleen corrupte praktijken door fraudeurs, maar beschermt hun bedrijf ook tegen probleemspelers. Door strenge veiligheidsmaatregelen en een grotere nauwkeurigheid van casino’s kunnen alleen spelers met goede bedoelingen van de gokervaring genieten. De meeste gok regulators eisen dat online casino’s NL KYC implementeren, zonder dat kunnen sites geen toestemming krijgen om te opereren.

Het gebruik van meerdere valse identiteiten, de registratie van dubbele rekeningen en het hergebruik van bonussen door spelers leidt tot casino fraude. Effectieve verificatiemethoden voorkomen dergelijke acties en minimaliseren het risico dat de exploitant geld verliest.

Wat activeert het KYC-systeem?

Het KYC-systeem wordt geactiveerd wanneer een gokker zich vreemd gedraagt:

  1. Nieuwe rekeninginformatie. Het systeem controleert en detecteert zorgvuldig de registratie van dubbele rekeningen met dezelfde klantgegevens.
  2. Ongebruikelijke rekening activiteiten en transacties. Dit omvat verdachte transacties en de overdracht van fondsen tussen verschillende rekeningen.
  3. Verandering van beroep. Het ontstaan van een nieuwe activiteit met een hoog inkomen kan een aantal vragen oproepen en extra achtergrond controles via KYC uitlokken.
  4. Veranderingen in het gedrag van spelers. Gedragsfactoren brengen onmiddellijk gebruikers aan het licht die frauduleuze transacties willen uitvoeren.

Bestaan casino’s zonder KYC?

Een van de grootste en belangrijkste kenmerken van cryptocurrency en blockchain is decentralisatie, d.w.z. of één instantie het systeem al dan niet volledig kan controleren. Crypto-casino’s zonder KYC bieden volledig anoniem online casino weddenschappen aan. Van de kant van de crypto beurzen wordt 100% anonimiteit en veiligheid van de weddenschappen gegarandeerd. Dergelijke platforms zijn geschikt voor gokkers die hun persoonlijke gegevens niet willen riskeren. Hackers zullen het vrij moeilijk vinden om in te breken in het multi-level systeem, dus er is nog geen enkel geval geweest van verlies van persoonlijke gegevens van een klant.